Avant de réaliser des opérations sur les marchés financiers, tout investisseur doit savoir que celles-ci comportent des risques susceptibles d’entrainer des pertes financières. Les performances passées d’un instrument financier ne présument en rien des performances futures.
Voici les 9 conseils de base pour investir en bourse :
Comment constituer et gérer un portefeuille
Plusieurs modalités sont possibles :
- Gestion personnelle : vous assurez vous-même la gestion de votre compte titres et donnez les ordres d’achat et de vente.
- Gestion collective: vous placez vos avoirs en (OPCVM) Organisme de placement collectif en valeurs mobilières (SICAV et FCP).
- Gestion déléguée ou sous mandat: vous définissez les objectifs et les risques acceptés, votre prestataire se charge de la gestion.
Définir ses objectifs
La prise en compte des projets à court terme et à long terme constitue le préliminaire à toute décision de placement.
Le choix d’un produit financier doit toujours prendre en compte 2 notions incontournables et indissociables :
- la durée de placement ;
- le niveau de risque accepté.
Le rendement est toujours lié au risque, une performance exceptionnelle pour un placement ne peut être obtenue qu’en contrepartie d’une prise de risque correspondante.
Ainsi, un placement de trésorerie ne doit être réalisé que sur des supports sans risques.
Etre disponible
En cas de gestion personnelle, une formation minimum aux mécanismes boursiers est nécessaire. Le portefeuille titres doit
faire l’objet d’un suivi régulier.
Savoir limiter ses investissements
Il est déconseillé de placer en bourse une somme d’argent dont on peut avoir besoin à court terme. En cas de besoins, vous
pourriez être amenés à vendre contre votre gré et au plus mauvais moment.
Se tenir informé
Eviter de réagir de manière émotionnelle. Acheter des valeurs après avoir pris le temps de s’informer.
Diversifier les risques
Diversifier les placements, au niveau du secteur d’activité, au niveau des entreprises, au niveau géographique.
Concentrer ses efforts
Eviter un nombre excessif de valeurs dans le portefeuille afin de pouvoir mieux les suivre. Ne pas constituer des lignes d’un montant trop faible pour éviter la charge des frais fixes.
Bien acheter et bien vendre
Limiter le prix des ordres et savoir prendre son bénéfice.
Jouer le long terme
Sur un horizon de placement à long terme (+ de 5 ans), la bourse est un placement qui offre de bonnes perspectives de rentabilité, à condition que votre portefeuille soit diversifié.
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